Fehler in der Finanzplanung – Teil 1: Kein bzw. ein altes Testament haben

Wenn Sie kein Testament haben greift die gesetzliche Erbfolge. Diese ist im Bürgerlichen Gesetzbuch geregelt und wurde so konzipiert, dass sie möglichst vielen Fällen gerecht wird. Aber eben nicht allen. Solange Sie in klassischen Familienstrukturen – verheiratet mit Kind(ern) –  leben und nur Ihren Partner und Ihre Nachkommen im Nachlass berücksichtigten wollen, ist die gesetzliche […]

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Was ist ein Berliner Testament?

Als „Berliner Testament“ wird ein gemeinschaftliches Testament zwischen Ehepartnern oder eingetragenen Lebenspartnern verstanden. Es ist die in Deutschland am meisten verbreitete Form des Testaments. Für unverheiratete Paare ist es nicht möglich, ein Berliner Testament zu erstellen. Die beiden Partner setzen sich dabei gegenseitig als Alleinerben ein. Das bedeutet, dass der länger lebende den zuerst versterbenden […]

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August 8, 2018

Geldanlage für Enkel mit Lebensversicherungen

Großeltern haben oftmals den Wunsch, für ihre Enkelkinder zu sparen oder ihnen im Todesfall etwas zu hinterlassen. Bei einem guten Verhältnis der Großeltern mit den Enkeln und deren Eltern eine einfache Sache. Schwieriger wird dies, wenn folgende Bedenken bestehen: Die Großeltern sind unsicher, ob der begünstigte Enkel später einen soliden Lebenswandel führt oder vielleicht das […]

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August 5, 2018

Erbschaft- und Schenkungsteuer

Nicht wenige Menschen interessieren sich für die Nachfolgeplanung vor allem aus der Motivation heraus, Steuern zu sparen. Die Erbschaft- und Schenkungsteuer hat dabei die gleiche Basis. Es spielt mit Hinblick auf die Höhe der Freibeträge oder Steuerklassen und –sätze keine Rolle, ob Sie Vermögenswerte lebzeitig verschenken oder von Todes wegen vererben. Unterschiede sind aber sehr […]

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August 5, 2018

Wie funktioniert das deutsche Erbrecht?

Das deutsche Erbrecht ist nicht ganz einfach zu verstehen. Im Bürgerlichen Gesetzbuch sind alle Regelungen dazu enthalten. Das Bayerische Staatsministerium der Justiz hat dazu einen kleines Video (ca. drei Minuten) erstellen lassen. In diesem Film wird anschaulich erklärt: welche Erbfolge grundsätzlich gilt und wann die Abfassung eines Testamentes sinnvoll sein kann. Quelle: Bayerisches Ministerium der Justiz […]

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April 17, 2018

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Ist die gesetzliche Erbfolge für Ihre Nachfolgeplanung geeignet?

Für die meisten Menschen ist es sehr unangenehm, sich mit dem eigenen Tod auseinanderzusetzen. Aus diesem Grund wird die Planung des eigenen Nachlasses gerne immer weiter nach hinten verschoben. Es ist aber nicht möglich, die eigene Vermögensnachfolge nicht zu regeln: wenn Sie keine Planung vornehmen, dann gilt die gesetzliche Erbfolge aus dem Bürgerlichen Gesetzbuch. Sie […]

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Testamentsvollstreckung – Sichern Sie Ihren letzten Willen ab!

Für wen wen eignet sich eigentlich Testamentsvollstreckung?                                   Viele meiner Kunden haben schon einmal den Begriff der „Testamentsvollstreckung“ im Zusammenhang mit der Planung des Vermögensübergangs an Ihre Kinder oder andere vorgesehenen Erben gehört. Häufig kommt es dann aber doch noch zu einigen gezielten Fragen weshalb ich dieses Thema heute näher vorstellen möchte: Was ist Testamentsvollstreckung Vorteile […]

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