Geldanlage für Kinder

Geldanlage für Kinder Viele Eltern und Großeltern haben den Wunsch für ihre Kinder oder Enkel Geld anzusparen um sie finanziell zu unterstützen. Die Motive einer Geldanlage für Kinder sind vielfältig: der Führerschein, das erste eigene Auto, die Absicherung der Ausbildung oder auch später die eigene Immobilie. Dies kann durch ein einmaliges Geldgeschenk – z.B. zu […]

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September 6, 2019

Berater für Nachfolgeplanung

Im Ruhestand gewinnt die Planung der Vermögensnachfolge an Bedeutung. Diese Materie ist sehr komplex. Für einen Laien ist es nahezu unmöglich, sich das notwendige Wissen aus Fachbüchern oder dem Internet anzueignen und diesen Prozess eigenständig durchzuführen. Daher stellt sich die Frage, welcher Spezialist der richtige ist, um diesen anspruchsvollen Prozess zu begleiten. Viele Menschen denken […]

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Mai 15, 2019

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Der Ruhestandsbrief

Auf meinem Blog lesen Sie laufend aktuelle Beiträge rund um das Thema Finanzen im Ruhestand bzw. in der Vorbereitung auf den Ruhestand, u.a. Finanzplanung Geldanlage Patientenverfügung & Vorsorgevollmacht Familienabsicherung Nachfolgeplanung Um keine Beiträge mehr zu verpassen, können Sie den “Ruhestandsbrief” kostenfrei abonnieren. Sie erhalten einfach und bequem in regelmäßigen Abständen E-Mails mit den neuesten Artikeln, […]

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Der goldene Herbst – Finanzplanung für Ihren Ruhestand

Mein Buch „Der goldene Herbst – Finanzplanung für den Ruhestand“ zeigt auf, wie Geldangelegenheiten in Rente oder Pension richtig geregelt werden. Sie finden darin alles, was in finanzieller Hinsicht im Ruhestand wichtig ist: Finanzplanung (z.B. Schaffen Sie sich ein Zusatzeinkommen), Geldanlage (z.B. Vermögenssicherung), Finanzpartner (z.B. wie finde ich die richtige Bank für mich?), Selbstbestimmung (z.B. […]

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Vorträge “Finanzielle Gefahren und Risiken im Ruhestand”

Im Oktober durfte ich wieder zwei Mal meinen Vortrag “Finanzielle Gefahren und Risiken im Ruhestand – und wie Sie sich davor schützen können” halten. Anbei finden Sie ein paar Bilder und Videos daraus sowie einen Presseartikel der Allgäuer Zeitung. Wenn Immobilien zur Last werden Allgäuer Zeitung 18-10-23

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November 3, 2018

Fehler in der Finanzplanung – Teil 1: Kein bzw. ein altes Testament haben

Wenn Sie kein Testament haben greift die gesetzliche Erbfolge. Diese ist im Bürgerlichen Gesetzbuch geregelt und wurde so konzipiert, dass sie möglichst vielen Fällen gerecht wird. Aber eben nicht allen. Solange Sie in klassischen Familienstrukturen – verheiratet mit Kind(ern) –  leben und nur Ihren Partner und Ihre Nachkommen im Nachlass berücksichtigten wollen, ist die gesetzliche […]

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Was ist ein Berliner Testament?

Als „Berliner Testament“ wird ein gemeinschaftliches Testament zwischen Ehepartnern oder eingetragenen Lebenspartnern verstanden. Es ist die in Deutschland am meisten verbreitete Form des Testaments. Für unverheiratete Paare ist es nicht möglich, ein Berliner Testament zu erstellen. Die beiden Partner setzen sich dabei gegenseitig als Alleinerben ein. Das bedeutet, dass der länger lebende den zuerst versterbenden […]

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August 8, 2018

Geldanlage für Enkel mit Lebensversicherungen

Großeltern haben oftmals den Wunsch, für ihre Enkelkinder zu sparen oder ihnen im Todesfall etwas zu hinterlassen. Bei einem guten Verhältnis der Großeltern mit den Enkeln und deren Eltern eine einfache Sache. Schwieriger wird dies, wenn folgende Bedenken bestehen: Die Großeltern sind unsicher, ob der begünstigte Enkel später einen soliden Lebenswandel führt oder vielleicht das […]

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August 5, 2018

Erbschaft- und Schenkungsteuer

Nicht wenige Menschen interessieren sich für die Nachfolgeplanung vor allem aus der Motivation heraus, Steuern zu sparen. Die Erbschaft- und Schenkungsteuer hat dabei die gleiche Basis. Es spielt mit Hinblick auf die Höhe der Freibeträge oder Steuerklassen und –sätze keine Rolle, ob Sie Vermögenswerte lebzeitig verschenken oder von Todes wegen vererben. Unterschiede sind aber sehr […]

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August 5, 2018

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Wie funktioniert das deutsche Erbrecht?

Das deutsche Erbrecht ist nicht ganz einfach zu verstehen. Im Bürgerlichen Gesetzbuch sind alle Regelungen dazu enthalten. Das Bayerische Staatsministerium der Justiz hat dazu einen kleines Video (ca. drei Minuten) erstellen lassen. In diesem Film wird anschaulich erklärt: welche Erbfolge grundsätzlich gilt und wann die Abfassung eines Testamentes sinnvoll sein kann. Quelle: Bayerisches Ministerium der Justiz […]

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April 17, 2018

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