99/1-Lebensversicherung: Wie Sie Vermögen an Kinder und Enkel übertragen — und dabei die Kontrolle behalten
99/1-Lebensversicherung: Wie Sie Vermögen an Kinder und Enkel übertragen — und dabei die Kontrolle behalten Eine fondsgebundene Lebensversicherung mit 99/1-Gestaltung und Termfix-Termin kann ein sinnvolles Instrument sein, um Vermögen strukturiert, steuerlich günstig und zeitlich kontrolliert weiterzugeben. Was dahintersteckt — nüchtern erklärt. Ich bekomme in letzter Zeit immer häufiger Fragen zu einem Thema, das ich früher […]
Erbschaftsteuer 2026: Was der neue Lebensfreibetrag für Ihre Schenkungen bedeutet
Die Erbschaftsteuer-Reform 2026: Was der neue Lebensfreibetrag für Schenkungen und Privatvermögen bedeutet Die Erbschaftsteuer, der Lebensfreibetrag und die Schenkung an die nächste Generation — kaum ein Thema beschäftigt meine Mandantinnen und Mandanten 2026 mehr als diese Frage. Was der geplante Lebensfreibetrag konkret bedeutet — und warum der richtige Zeitpunkt zum Handeln jetzt ist.
Schließfach und Nachfolgeplanung – steuerliche Risiken im Erbfall
Schließfach und Nachfolgeplanung – steuerliche Risiken im Erbfall Ein spektakulärer Schließfach-Einbruch in Gelsenkirchen lenkt den Blick auf ein oft unterschätztes Thema:Was passiert mit einem Schließfach im Erbfall – und welche steuerlichen Risiken entstehen für die Familie?Warum Schließfächer zwingend in jede Nachfolgeplanung gehören.
Vermögensstrategie 2026: Sieben Entwicklungen, die strategische Anleger jetzt einordnen sollten
Vermögensstrategie 2026: Sieben Entwicklungen, die strategische Anleger jetzt einordnen sollten Die Kapitalmärkte bewegen sich 2026 weiterhin in einem anspruchsvollen Umfeld. Geopolitische Spannungen – vom anhaltenden Krieg in der Ukraine über die Rivalität zwischen den USA und China bis hin zu Unsicherheiten rund um Taiwan und andere geopolitische Konfliktlinien – bleiben ein relevanter Einflussfaktor. Diese Rahmenbedingungen […]
Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten in der Nachfolgeplanung
Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten in der Nachfolgeplanung Als Ruhestands- und Nachfolgeplaner begegne ich in meiner täglichen Arbeit vielen Gestaltungsmodellen, die Familien helfen, ihr Vermögen rechtssicher und steueroptimiert zu strukturieren. Die Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten ist dabei eines der spannendsten Instrumente. Kürzlich habe ich an einem sehr informativen Webinar dazu teilgenommen – und möchte hier meine wichtigsten Eindrücke […]
Immobilien vererben ohne Streit
Immobilien vererben ohne Streit – so gelingt die gerechte Nachfolge Die Weitergabe einer Immobilie an die nächste Generation ist eine der wichtigsten Entscheidungen im Leben – und zugleich eine der komplexesten. Wer Immobilien vererben möchte, ohne Streit in der Familie zu riskieren, sollte frühzeitig planen. Denn gerade bei selbstgenutztem Wohneigentum spielen nicht nur steuerliche, sondern […]
Nachfolgeberatung Patchworkfamilie | Testament & Erbrecht
Nachfolgeberatung Patchworkfamilie: Testamentsgestaltung und Vermögensnachfolge für Scheidungsfamilien In unserer heutigen Gesellschaft sind Patchwork- und Scheidungsfamilien längst keine Ausnahme mehr, sondern ein verbreitetes Familienmodell. Als Ruhestandsplaner für Nachfolgeberatung bei Patchworkfamilien begegne ich täglich den komplexen Herausforderungen, die sich daraus für die Vermögensnachfolge und Testamentsgestaltung ergeben. Kürzlich hatte ich die Gelegenheit, an einem aufschlussreichen Webinar zu diesem […]
Nießbrauch Depot: Schenkungsteuer reduzieren 2025
Nießbrauch am Depot – clever schenken, steuerlich profitieren Wie kann ich mein Nießbrauch Depot an meine Kinder übertragen – und trotzdem weiterhin die Erträge nutzen? Die Antwort lautet: Nießbrauch Depot. Dieses juristische Werkzeug aus dem Zivilrecht eröffnet erstaunliche Möglichkeiten für alle, die Vermögen rechtzeitig übertragen, aber nicht vollständig aus der Hand geben möchten. Auch beim […]
Steueroptimierte Vermögensnachfolge
Rechtzeitig handeln lohnt sich Immobilien, Wertpapiervermögen oder Beteiligungen an Unternehmen – viele meiner Kunden stehen früher oder später vor der Frage, wie sie ihr Vermögen sinnvoll und steueroptimiert an die nächste Generation übertragen können. Die gute Nachricht: Wer frühzeitig plant, kann legale Freibeträge mehrfach nutzen, das Vermögen in geordnete Bahnen lenken und gleichzeitig den familiären […]
Vermögensnachfolge nach Plan
Wie Sie heute schon gestalten, was morgen Bestand hat Wenn Vermögen über Generationen weitergegeben werden soll, geht es um weit mehr als nur Steuern. Es geht um Verantwortung, Weitblick und um den Wunsch, ein Lebenswerk zu bewahren. Als Ruhestands- und Nachfolgeplaner mit über 30 Jahren Erfahrung begleite ich Menschen dabei, ihre individuelle Nachfolgelösung zu finden […]