Mein Service-Angebot für Sie: der kostenfreie Ruhestands-Check
Machen Sie Ihren persönlichen Ruhestands-Check – kostenfrei und unverbindlich
Wer seinen Ruhestand aus finanzieller Sicht richtig vorbereitet bzw. auch im Ruhestand regelmäßig seine Finanzen überprüft und ggf. optimiert hat gute Voraussetzungen auf seinen persönlichen „Goldenen Herbst“.
Leider zeigt jedoch die Praxis, dass in einige Fällen nichts oder nur einige Punkte geregelt sind. Wenn dies nicht frühzeitig und fachgerecht angegangen wird, drohen diese Gefahren:
| Probleme | Lösungsansätze |
|---|---|
| Zu wenig Liquidität, um den gewünschten Lebensstandard zu finanzieren | Liquiditätsplanung, Schaffung von Zusatzeinkommen, Optimierung der Kosten |
| Zu geringe Rendite, zu hohes Risiko und zu hohe Kosten in der Geldanlage | Umstrukturierung der Geldanlage durch eine auf den persönlichen Bedarf zugeschnittene Anlagestrategie |
| Bei Unfall oder Krankheit erfolgt nicht die gewünschte medizinische Behandlung | Abschluss einer auf den persönlichen Be-darf angepasste Patientenverfügung |
| Bei geistiger Beeinträchtigung wird ein Berufsbetreuer bestellt | Proaktive Regelung mit Vorsorgevollmacht werden die Interessen von einer Vertrauensperson vertreten |
| Kinder müssen Elternunterhalt bezahlen | Finanzplanung zur Vermeidung von Unterhaltszahlungen |
| Kompletter Vermögensaufbrauch bei Pflege | Finanzplanung zur Vermeidung von Unterhaltszahlungen |
| Altersarmut beim Tod des Partners | Hinterbliebenenabsicherung |
| Vermögen landet im Erbfall bei dafür nicht vorgesehen Personen | Nachfolgeplanung, um das Vermögen zielgerichtet zu übergeben |
In der Praxis bewährtes Konzept
Um Ihnen diese Probleme ersparen zu können, habe ich aus 30jähriger Praxiserfahrung meinen „Ruhestands-Check“ entwickelt. Er ist in zwei Varianten erhältlich:
- Vorbereitung auf den Ruhestand (ab ca. 50 Jahre)
- Optimierung im Ruhestand (nach Ruhestands-Antritt)
Ich führe dazu mit Ihnen ein Interview mit ca. 20 Minuten Dauer. Anhand eines strukturierten Fragebogens werden alle wichtigen Faktoren und Kennzahlen erhoben. Sie erhalten ungefähr eine Woche danach eine schriftliche Ausarbeitung mit konkreten Handlungsempfehlungen. Diese können Sie
- alleine,
- mit einem anderen Dienstleister oder
- mit mir umsetzen.
Der Ruhestands-Check ist eine kostenfreie Service-Dienstleistung.
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