Testamentsvollstreckung in Kempten und im Allgäu

Damit Ihr letzter Wille nicht nur aufgeschrieben ist, sondern auch umgesetzt wird.

Ein Testament legt fest, wer was bekommt. Wer das nach Ihrem Tod in die Tat umsetzt, regelt es oft nicht. Dann müssen sich Ihre Erben einigen: über das Haus, das Depot, die Konten, die Fristen beim Finanzamt – und das in einer Zeit, in der sie eigentlich trauern. Ein Testamentsvollstrecker nimmt Ihrer Familie diese Arbeit ab und sorgt dafür, dass geschieht, was Sie wollten.

Ich übernehme dieses Amt für Familien in Kempten, im Allgäu und darüber hinaus. Und ich helfe Ihnen schon zu Lebzeiten, die Testamentsvollstreckung so anzulegen, dass sie später auch trägt.

Was ein Testamentsvollstrecker für Ihre Familie tut

Der Testamentsvollstrecker ist die Person, die Sie in Ihrem Testament oder Erbvertrag damit beauftragen, Ihren Nachlass zu ordnen und nach Ihren Anordnungen zu verteilen. Er handelt an Ihrer Stelle – neutral, mit klarem Auftrag und mit der Pflicht, den Erben Rechenschaft abzulegen.

• Er nimmt den Nachlass in Besitz und erstellt ein Verzeichnis über alles, was da ist: Konten, Depots, Immobilien, Versicherungen, Verbindlichkeiten.
• Er begleicht Rechnungen und Schulden, kündigt Verträge und kümmert sich um die Steuern. Ist ein Testamentsvollstrecker eingesetzt, gibt er auch die Erbschaftsteuererklärung ab.
• Er verteilt den Nachlass so, wie Sie es bestimmt haben, und informiert die Erben laufend über den Stand.

Solange die Testamentsvollstreckung läuft, können die Erben nicht allein über den Nachlass verfügen. Das klingt streng, ist aber genau der Schutz, um den es geht: Niemand verkauft vorschnell das Haus, niemand räumt das Konto leer, bevor alles geordnet ist.

Für wen sich eine Testamentsvollstreckung lohnt

Nicht jede Familie braucht einen Testamentsvollstrecker. In manchen Konstellationen ist er aber die beste Versicherung dafür, dass der Nachlass nicht zum Streitfall wird.

• Ihre Kinder sind noch jung, oder Sie möchten nicht, dass ein Erbe mit 18 Jahren frei über ein größeres Vermögen verfügt.
• Es gibt Kinder aus verschiedenen Ehen, eine Patchwork-Familie oder Erben, die nicht gut miteinander können.
• Ihre Erben leben weit weg oder im Ausland und können sich nicht vor Ort um Haus, Bank und Behörden kümmern.
• Zum Nachlass gehören Immobilien, ein größeres Depot oder eine Unternehmensbeteiligung.
• Ein Angehöriger braucht dauerhaft Unterstützung und soll versorgt sein, ohne selbst verwalten zu müssen.
• Sie möchten niemanden aus der Familie mit dieser Aufgabe belasten.

Und umgekehrt: Ist der Nachlass überschaubar, gibt es nur einen Erben oder ist sich die Familie einig, ist eine Testamentsvollstreckung oft nicht nötig. Auch das sage ich Ihnen offen.

Abwicklung oder Dauervollstreckung: zwei Arten

Welche Art zu Ihrer Familie passt, hängt davon ab, wovor Sie Ihre Erben schützen möchten – vor Streit, vor Überforderung oder vor einer zu frühen Verfügung über das Vermögen. Beides lässt sich auch kombinieren.

So läuft eine Testamentsvollstreckung im Erbfall ab

1. Das Amt annehmen. Der Testamentsvollstrecker erklärt gegenüber dem Nachlassgericht, dass er das Amt übernimmt – für Kempten ist das das Amtsgericht Kempten. Mit dem Testamentsvollstreckerzeugnis kann er sich gegenüber Banken, Grundbuchamt und Versicherungen ausweisen.
2. Die Bestandsaufnahme. Er verschafft sich einen Überblick über alles Vermögen und alle Verbindlichkeiten und übergibt den Erben ein Nachlassverzeichnis.
3. Verpflichtungen erfüllen. Rechnungen, laufende Kosten, Verträge und Steuern werden erledigt; die Erbschaftsteuererklärung entsteht zusammen mit dem Steuerberater.
4. Die Verteilung vorbereiten. Nach Ihren Anordnungen entsteht ein Plan, wer was erhält. Die Erben werden dazu gehört.
5. Verteilen und abrechnen. Das Vermögen geht an die Erben, am Ende steht eine Schlussrechnung. Bei einer Dauervollstreckung folgt stattdessen die laufende Verwaltung mit jährlicher Rechnungslegung.

Vorher richtig regeln: die Gestaltung

Es reicht nicht, „Testamentsvollstreckung“ ins Testament zu schreiben. Ob sie später trägt, entscheidet sich an Fragen, die man zu Lebzeiten klären muss:

• Welche Art passt – Abwicklung, Dauervollstreckung oder beides?
• Wer soll das Amt übernehmen, und wer springt ein, wenn diese Person nicht kann oder nicht will?
• Welche Befugnisse soll der Testamentsvollstrecker haben, wie lange soll er tätig sein, und wie wird er vergütet?
• Passt die Testamentsvollstreckung zum Rest Ihrer Planung – zur Erbschaftsteuer, zur Liquidität Ihrer Erben, zu Schenkungen, die Sie schon gemacht haben?

Diese Fragen kläre ich mit Ihnen im Rahmen meiner Nachfolgeplanung. Dabei betrachte ich Familie, Vermögen, Recht und Steuern gemeinsam – das magische Viereck der Vermögensnachfolge. Die Formulierung im Testament übernehmen Notar oder Rechtsanwalt; ich bereite auf, rechne und bringe alle an einen Tisch. Wer vorher sehen möchte, was im Erbfall tatsächlich passieren würde, spielt ihn mit dem Probe-Sterben einmal durch.

Was eine Testamentsvollstreckung kostet

Die Vergütung des Testamentsvollstreckers wird aus dem Nachlass bezahlt, nicht von den Erben aus eigener Tasche. Sie können sie in Ihrem Testament selbst festlegen. Tun Sie das nicht, steht dem Testamentsvollstrecker eine angemessene Vergütung zu.

Als Maßstab dienen in der Praxis meist die Empfehlungen des Deutschen Notarvereins (Fassung 2025). Danach richtet sich die Grundvergütung nach dem Bruttowert des Nachlasses und ist gestaffelt: von 5 Prozent bei Nachlässen bis 350.000 Euro bis 3 Prozent bei Nachlässen bis 3,5 Millionen Euro. Zuschläge gibt es für besonderen Aufwand, etwa bei Immobilien, Auslandsvermögen oder zerstrittenen Erben. Bei einer Dauervollstreckung kommt jährlich etwa ein Drittel bis ein halbes Prozent des Nachlasswerts hinzu.

Welche Vergütung in Ihrem Fall angemessen ist, besprechen wir vorab offen. Dann steht sie klar im Testament, und später gibt es darüber keinen Streit.

Ihr Testamentsvollstrecker in Kempten und im Allgäu

Ein Testamentsvollstrecker braucht drei Dinge: Er muss mit Vermögen umgehen können, er muss neutral sein, und er muss erreichbar sein, wenn es darauf ankommt.

• 28 Jahre in Bankhäusern, zuletzt im Private Banking: Depots, Konten und die Abläufe bei Banken kenne ich von innen.
• Generationenberater (ebs), Estate Planner (ebs) und Certified Generations Advisor (FPSB) – Nachfolge ist mein Schwerpunkt, nicht ein Nebenthema.
• Banken- und versicherungsunabhängig. Ich gehöre nicht zur Familie und stehe auf keiner Seite.
• Verwaltung und Beratung bleiben getrennt: Übernehme ich eine Testamentsvollstreckung, berate ich bei diesem Nachlass nicht selbst zur Geldanlage – das übernimmt ein Kollege.
• Wo es rechtlich oder steuerlich wird, arbeite ich mit Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater zusammen – als Teil der Methode, nicht als Notlösung.
• Mein Büro ist in der Westendstraße 9 in Kempten. Gespräche sind persönlich oder online möglich.

Häufige Fragen zur Testamentsvollstreckung

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