Notfallordner

Erstellen Sie Ihren Notfallordner In einem Notfallordner werden alle wichtigen Dokumente (bzw. Kopien davon) abgelegt, die im Notfall wichtig sind. Hierzu zählen z.B. eine Patientenverfügung oder Vorsorgevollmacht, aber auch ein Testament oder eine Übersicht über Finanzen und Versicherungen. Damit sichern Sie sich und Ihre Familie ab, dass im Ernstfall alles sofort griffbereit ist. Falls Ihnen […]

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April 29, 2019

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Der Ruhestandsbrief

Auf meinem Blog lesen Sie laufend aktuelle Beiträge rund um das Thema Finanzen im Ruhestand bzw. in der Vorbereitung auf den Ruhestand, u.a. Finanzplanung Geldanlage Patientenverfügung & Vorsorgevollmacht Familienabsicherung Nachfolgeplanung Um keine Beiträge mehr zu verpassen, können Sie den “Ruhestandsbrief” kostenfrei abonnieren. Sie erhalten einfach und bequem in regelmäßigen Abständen E-Mails mit den neuesten Artikeln, […]

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Tierverfügung

Mit einer Tierverfügung können Sie vorgeben, was im Falle von Krankheit oder Tod mit einem Haustier geschehen soll. Darin sollten folgende Inhalte angeführt sein: Name Rasse Tier Pass (inkl. Verwahrort) Tierarzt (mit Anschrift und Telefonnummer) Regelmäßige Medikamente (inkl. Verwahrort und Hinweise zur Einnahme bzw. Dosierung) Betreuungsperson (Vertrauensperson, bei der das Tier untergebracht werden sollte, inkl. […]

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Mai 26, 2019

Sorgerechtsverfügung

Wohl die meisten Eltern sehen es als ihre größte Aufgabe an, sich um ihre Kinder zu kümmern und immer für Sie da zu sein. Leider geschehen jedoch auch Unglücke, bei denen ein oder beide Elternteile (kurz hintereinander) versterben. Zum Glück ist dieser Fall in Deutschland verhältnismäßig selten, jedoch ist diese Situation für die Waisen, aber […]

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Mai 26, 2019

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Bankvollmacht

Eine Bankvollmacht ist an und für sich ein recht einfaches, aber auch sehr nützliches Instrument um eine Vertretungsregelung für Konten und Depots einzurichten. Der Bevollmächtigte hat dabei fast die gleichen Möglichkeiten wie der Konto- oder Depotinhaber. Er kann Überweisungen auf andere Bankkonten tätigen, Geld abheben oder Wertpapiere kaufen und verkaufen. Nicht möglich sind die Auflösung […]

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Mai 26, 2019

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Bestattungsverfügung

Mit einer Bestattungsverfügung können Sie vorgeben, wie Ihre Beisetzung erfolgen soll. Sollte keine Bestattungsverfügung bzw. anderweitige Vorgabe vorhanden sein, müssen das Ihre Angehörigen festlegen. Mit einer im Voraus getroffenen Regelung können Sie Ihre Familie entlasten, die sich in dieser Situation sehr wahrscheinlich im emotionalen Ausnahmezustand befinden wird.  Falls Sie keine Angehörigen mehr haben, wird dies […]

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Mai 26, 2019

Finden Sie die beste Bank für sich

Wie finde ich die beste Bank für mich Viele Deutsche sind Ihrer Bank gegenüber sehr loyal, gerade beim Girokonto. Aber auch bei anderen Produkten wird nach dem Abschluss nur noch selten nach anderen Angeboten Ausschau gehalten. Eine Bankverbindung hält oft länger als so manche Ehe. Und das oft aus reiner Bequemlichkeit. Ähnlich wie auch bei […]

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Mai 15, 2019

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Vorsicht bei Negativzinsen

Achten Sie bei der Auswahl Ihrer Bank darauf, dass diese keine Negativzinsen bei Privatkunden verrechnet. Bei einer Umfrage der Bundesbank bei über 1.500 deutschen Banken im August 2017 gab jedes zweite Kreditinstitut an bereit zu sein, bei anhaltend niedrigem oder sogar weiter sinkenden Zinsniveau auch Negativzinsen an Privatpersonen weiterzugeben. Damals war dies nur bei jeder […]

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Mai 15, 2019

Produktneutralität

Ein wesentlicher Punkt in der Auswahl des richtigen Finanzpartners ist die Produktneutralität. Achten Sie bei der Auswahl Ihrer Bank darauf, dass sie nicht nur hauseigene Produkte vertreibt, sondern eine neutrale Produktpalette anbietet, bzw. grundsätzlich den Zugang zu einem breiten Produktuniversum bietet. Dass dies für Anleger wichtig ist, haben auch die Marketingspezialisten der Finanzdienstleister erkannt. Oftmals […]

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Mai 15, 2019

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Berater für Nachfolgeplanung

Im Ruhestand gewinnt die Planung der Vermögensnachfolge an Bedeutung. Diese Materie ist sehr komplex. Für einen Laien ist es nahezu unmöglich, sich das notwendige Wissen aus Fachbüchern oder dem Internet anzueignen und diesen Prozess eigenständig durchzuführen. Daher stellt sich die Frage, welcher Spezialist der richtige ist, um diesen anspruchsvollen Prozess zu begleiten. Viele Menschen denken […]

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Mai 15, 2019

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Unterschied zwischen Rendite und Ausschüttung

Was ist der Unterschied zwischen Rendite und Ausschüttung? Rendite bedeutet, dass Sie eine bestimmte Wertentwicklung mit einem Investment erzielt haben. Die Rendite kann dabei auch negativ sein, sprich Sie haben Verlust erlitten. Dies bedeutet nicht, dass aus diesem Investment auch eine Auszahlung an den Anleger erfolgt ist. Denken Sie an eine Aktie, die 10% im […]

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April 27, 2019

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