Wie funktioniert das deutsche Erbrecht?

Das deutsche Erbrecht ist nicht ganz einfach zu verstehen. Das Bayerische Staatsministerium der Justiz hat dazu einen kleines Video (ca. drei Minuten) erstellen lassen. In diesem Film wird anschaulich erklärt, welche Erbfolge im deutschen Erbrecht grundsätzlich gilt und wann die Abfassung eines Testamentes sinnvoll sein kann. Quelle: Bayerisches Ministerium der Justiz Viel Spaß beim ansehen, vielleicht […]

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April 17, 2018

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Betreutes Wohnen

Die Menschen im Ruhestand wollen heute mehr Individualität und Flexibilität. Das zeigt sich auch daran, dass Betreutes Wohnen in den letzten Jahren zunehmend populärer geworden ist. Auch das Angebot steigt kontinuierlich an. Beim Betreuten Wohnen werden die Vorteile von selbstbestimmten Leben in der eigenen Wohnung mit den Vorteilen eines gut ausgestatteten Heims (z.B. Betreuungs-, Versorgungs- […]

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April 15, 2018

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Ist die gesetzliche Erbfolge für Ihre Nachfolgeplanung geeignet?

Für die meisten Menschen ist es sehr unangenehm, sich mit dem eigenen Tod auseinanderzusetzen. Aus diesem Grund wird die Planung des eigenen Nachlasses gerne immer weiter nach hinten verschoben. Es ist aber nicht möglich, die eigene Vermögensnachfolge nicht zu regeln: wenn Sie keine Planung vornehmen, dann gilt die gesetzliche Erbfolge aus dem Bürgerlichen Gesetzbuch. Sie […]

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Ein Mann ist keine Altersvorsorge

Mein erster Beitrag für eine Blogparade “Geld und Partnerschaft”. Viele Frauen verlassen sich immer noch (zum Teil „blind“) auf ihren Mann als Einkommensquelle und Altersvorsorge. Das ist zumindest meine Erfahrung in meinen über 25 Jahren als Banker. Dies hat seine Ursache im klassischen Familienbild, der Mann geht zur Arbeit und sorgt für das Familieneinkommen, die […]

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Wertpapierhandel in Unternehmen – ab 2018 nur noch mit der “LEI” möglich

Ein wichtiger Hinweis für Unternehmen, die auch noch 2018 Wertpapiere handeln wollen: Ab 03.01.2018 gilt die neue „MiFID II“ Regelung („Markets in Financial Instruments Directive“). Die zweite Stufe der EU-Finanzmarktrichtline regelt das Wertpapiergeschäft europaweit neu. Damit soll insbesondere der Anlegerschutz gestärkt werden. Auch für Unternehmen, die Wertpapiere handeln und besitzen, ändert sich einiges. Sie benötigen ab […]

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Juli 22, 2017

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Testamentsvollstreckung – Sichern Sie Ihren letzten Willen ab!

Für wen wen eignet sich eigentlich Testamentsvollstreckung?                                   Viele meiner Kunden haben schon einmal den Begriff der „Testamentsvollstreckung“ im Zusammenhang mit der Planung des Vermögensübergangs an Ihre Kinder oder andere vorgesehenen Erben gehört. Häufig kommt es dann aber doch noch zu einigen gezielten Fragen weshalb ich dieses Thema heute näher vorstellen möchte: Was ist Testamentsvollstreckung Vorteile […]

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Wunschtraum eigene Immobilie – lohnt sich das auch finanziell?

Vor Kurzem hatte ich mit einigen Freunden eine interessante Diskussion: rechnet sich die eigene Immobilie auch in finanzieller Sicht? Bei dieser Diskussion wurde es sehr schnell emotional – nicht wenige vertraten den Standpunkt, dass das eigene Haus (oder auch die eigene Wohnung) mit nichts aufzuwiegen wäre und sinnbildlich für Familie, Schutz oder auch Geborgenheit steht. […]

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Mai 23, 2017

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Erstellen Sie Ihre Patientenverfügung!

Vor Kurzem berichteten die deutschen Medien über einen tragischen Fall: Eine bekannte deutsche Schauspielerin brach zusammen, die Ärzte diagnostizierten Krebs und versetzten die Patientin sofort in ein künstliches Koma. Soweit schon ein äußerst schwerer Schicksalsschlag für die die Schauspielerin und ihre Familie. Besonders problematisch wurde der Fall, da die Erkrankte keine Patientenverfügung erstellt hatte und damit […]

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April 6, 2017

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Zertifikate Awards 2016

  Auch in diesem Jahr durfte ich wieder in der Jury zu den Zertfikate Awards mitwirken, die diesmal – in bewährter Manier – von “Der Zertifikate Berater” und dem neuen Partner “n-tv” veranstaltet wurden. Die Preisverleihung war wirklich spannend! Die DZ Bank hat bis zur letzten Kategorie geführt, wurde dann aber noch auf der Ziellinie […]

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Dezember 11, 2016

Sieben Gründe, warum eine Geldanlage in der Schweiz interessant ist

Euro-Krise, Abschaffung des Bargelds, Bürokraten-Wahnsinn aus Brüssel: Viele Punkte verunsichern momentan deutsche Anleger und lassen sie darüber nachdenken, ob ihr Vermögen in Deutschland bzw. bei deutschen Banken gut und sicher aufgehoben ist. Grundsätzlich hat jeder EU-Bürger das Recht, sein Geld weltweit anzulegen. Die Freiheit des Kapitals ist gesetzlich als eine der vier Grundfreiheiten garantiert. Aus […]

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Dezember 11, 2016