Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten in der Nachfolgeplanung
Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten in der Nachfolgeplanung Als Ruhestands- und Nachfolgeplaner begegne ich in meiner täglichen Arbeit vielen Gestaltungsmodellen, die Familien helfen, ihr Vermögen rechtssicher und steueroptimiert zu strukturieren. Die Güterstandsschaukel: Vermögensstrukturierung für Ehegatten ist dabei eines der spannendsten Instrumente. Kürzlich habe ich an einem sehr informativen Webinar dazu teilgenommen – und möchte hier meine wichtigsten Eindrücke […]
Immobilien vererben ohne Streit
Immobilien vererben ohne Streit – so gelingt die gerechte Nachfolge Die Weitergabe einer Immobilie an die nächste Generation ist eine der wichtigsten Entscheidungen im Leben – und zugleich eine der komplexesten. Wer Immobilien vererben möchte, ohne Streit in der Familie zu riskieren, sollte frühzeitig planen. Denn gerade bei selbstgenutztem Wohneigentum spielen nicht nur steuerliche, sondern […]
Nachfolgeberatung Patchworkfamilie | Testament & Erbrecht
Nachfolgeberatung Patchworkfamilie: Testamentsgestaltung und Vermögensnachfolge für Scheidungsfamilien In unserer heutigen Gesellschaft sind Patchwork- und Scheidungsfamilien längst keine Ausnahme mehr, sondern ein verbreitetes Familienmodell. Als Ruhestandsplaner für Nachfolgeberatung bei Patchworkfamilien begegne ich täglich den komplexen Herausforderungen, die sich daraus für die Vermögensnachfolge und Testamentsgestaltung ergeben. Kürzlich hatte ich die Gelegenheit, an einem aufschlussreichen Webinar zu diesem […]
Nießbrauch Depot: Schenkungsteuer reduzieren 2025
Nießbrauch am Depot – clever schenken, steuerlich profitieren Wie kann ich mein Nießbrauch Depot an meine Kinder übertragen – und trotzdem weiterhin die Erträge nutzen? Die Antwort lautet: Nießbrauch Depot. Dieses juristische Werkzeug aus dem Zivilrecht eröffnet erstaunliche Möglichkeiten für alle, die Vermögen rechtzeitig übertragen, aber nicht vollständig aus der Hand geben möchten. Auch beim […]
Police für vermögende Anleger: Wie Sie Depot und Versicherung steuerlich klug kombinieren
Police für vermögende Anleger: Depot und Versicherung clever kombinieren Viele vermögende Anleger nutzen zur Vermögensstrukturierung ein klassisches Wertpapierdepot. Doch es gibt eine besonders interessante Alternative, die gerade bei größeren Vermögen strategisch zahlreiche Vorteile bietet: die Kombination von Depot und Versicherungspolice, oft als Police für vermögende Anleger bezeichnet.Diese Strukturierung ist nicht nur steuerlich attraktiv, sondern erlaubt […]
Steueroptimierte Vermögensnachfolge
Rechtzeitig handeln lohnt sich Immobilien, Wertpapiervermögen oder Beteiligungen an Unternehmen – viele meiner Kunden stehen früher oder später vor der Frage, wie sie ihr Vermögen sinnvoll und steueroptimiert an die nächste Generation übertragen können. Die gute Nachricht: Wer frühzeitig plant, kann legale Freibeträge mehrfach nutzen, das Vermögen in geordnete Bahnen lenken und gleichzeitig den familiären […]
Vermögensnachfolge nach Plan
Wie Sie heute schon gestalten, was morgen Bestand hat Wenn Vermögen über Generationen weitergegeben werden soll, geht es um weit mehr als nur Steuern. Es geht um Verantwortung, Weitblick und um den Wunsch, ein Lebenswerk zu bewahren. Als Ruhestands- und Nachfolgeplaner mit über 30 Jahren Erfahrung begleite ich Menschen dabei, ihre individuelle Nachfolgelösung zu finden […]
Berliner Testament – Familiäre Sicherheit oder steuerliche Stolperfalle?
Ein Beitrag aus der Praxis eines Ruhestands- und Nachfolgeplaners In meiner Arbeit mit vermögenden Privatpersonen und Unternehmerfamilien stoße ich immer wieder auf eine besondere Form der Nachlassgestaltung: das sogenannte Berliner Testament. Viele meiner Mandanten haben davon gehört, einige haben es bereits aufgesetzt – und nicht wenige unterschätzen seine weitreichenden Konsequenzen.
Pflichtteil – alles was Sie wissen müssen
Pflichtteil – Was Sie wissen müssen, um Ihren Nachlass optimal zu planen Das Pflichtteilsrecht stellt eine bedeutende Herausforderung für den Erblasser dar, wenn es um die Planung der Vermögensnachfolge geht. Sollte ein naher Angehöriger enterbt oder unzureichend bedacht werden, kann dieser seine gesetzlichen Pflichtteilsrechte geltend machen. Als erfahrener Estate Planner (Vermögensnachfolgeplaner) unterstütze ich Sie dabei, […]
