Fehler in der Finanzplanung – Teil 4: Pflegefinanzierung nicht berücksichtigen

Das Bundesgesundheitsministerium hat errechnet, dass der Pflege-Eigenanteil bei einer stationären Unterbringung durchschnittlich rund EUR 760 kostet. Allerdings sind damit noch nicht die Unterkunft und die Verpflegung bezahlt. Hinzu kommen auch noch die so genannten „Investitionskosten“ , womit die Pflegeheime renoviert oder neue Anschaffungen getätigt werden können. Man kann diese Kalkulation durchaus mit dem Preis für […]

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August 14, 2018

Fehler in der Finanzplanung – Teil 3: Die Steuer nicht beachten

„Ich muss doch keine Steuererklärung mehr abgeben“, denken viele Ruheständler. Doch die Zahl der Rentner die eine Steuererklärung abgeben müssen steigt immer weiter an. Wer den Grundfreibetrag (2017: EUR 8.820) überschreitet, muss eine Steuererklärung abgeben, auch wenn keine dem Lohnsteuerabzug unterliegenden Einkünfte erzielt hat. Jedoch kommt es auch darauf an, wann der Renteneintritt stattgefunden hat. […]

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August 13, 2018

Fehler in der Finanzplanung – Teil 2: Keine oder eine falsche Vertretungsregelung haben

Im Geschäftsleben ist zumeist klar geregelt, wer im Fall von Abwesenheit (z.B. bei Krankheit) als Vertreter fungiert und damit wichtige Entscheidungen treffen kann, die zur Fortführung des operativen Geschäfts notwendig sind. Im Privatleben hingegen ist es alles andere als selbstverständlich, dass entsprechende Vertretungsregelungen festgelegt sind. Dies ist für längere Abwesenheiten sinnvoll (z.B. längerer Urlaub) und […]

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August 12, 2018

Erbschaft- und Schenkungsteuer

Nicht wenige Menschen interessieren sich für die Nachfolgeplanung vor allem aus der Motivation heraus, Steuern zu sparen. Die Erbschaft- und Schenkungsteuer hat dabei die gleiche Basis. Es spielt mit Hinblick auf die Höhe der Freibeträge oder Steuerklassen und –sätze keine Rolle, ob Sie Vermögenswerte lebzeitig verschenken oder von Todes wegen vererben. Unterschiede sind aber sehr […]

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August 5, 2018

Zertifikate Awards 2016

  Auch in diesem Jahr durfte ich wieder in der Jury zu den Zertfikate Awards mitwirken, die diesmal – in bewährter Manier – von “Der Zertifikate Berater” und dem neuen Partner “n-tv” veranstaltet wurden. Die Preisverleihung war wirklich spannend! Die DZ Bank hat bis zur letzten Kategorie geführt, wurde dann aber noch auf der Ziellinie […]

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Dezember 11, 2016